Có phạm tội lừa đảo không khi giúp bạn làm tài khoản ngân hàng ?

Sau khi em làm xong, bạn em nhắn bảo em cung cấp mật khẩu và chụp ảnh chứng minh nhân dân cho. Đến ngày 27/3/2017, đột nhiên có một người phụ nữ về nhà em, nói đã chuyển vào tài khoản của em 150 triệu. Với lý do là có người em ở bên Nhật, người em đó muốn người nhà chuyển tiền sang cho và đã tìm được người trung gian chuyển từ tiền Việt Nam sang tiền yên Nhật. Người này đòi nhà em phải trả và nói chỉ cần 140 triệu là được. Nhưng nhà em không đồng ý. Người phụ nữ này còn cho xem ảnh chứng minh thư của em, do chính tay em chụp gửi cho bạn em. Nhà em không đồng ý trả tiền nên người phụ nữ ấy ra về.

Đến tối nay: Ngày 29/3/2017 có một đội gồm 4 người, tự xưng là công an huyện Đông Anh - Hà Nội, cùng với 2 người công an xã vào nhà em và đòi đưa em lên xã giải trình. Những người này nói, họ tiếp nhận được đơn kiện từ phía người dân, nói rằng có nhiều người đã chuyển tiền vào tài khoản của em và bị lừa. Sau khi họ lấy lời khai xong thì đều ra về. Trên đây là lời nói tóm gọn về sự việc của em. Em mong luật sư tư vấn giúp em cần phải làm những gì để có thể đòi lại sự trong sạch của mình. Em cám ơn rất nhiều.

Câu hỏi được biên tập từ chuyên mục tư vấn luật Hình sự của Công ty luật Đại Kim

>> Luật sư tư vấn pháp luật Hình sự, gọi:   0948 596 388

Trả lời:

Chào bạn, cảm ơn bạn đã gửi thắc mắc đến công ty luật Đại Kim, căn cứ vào những thông tin bạn cung cấp xin được tư vấn cho bạn như sau

1. Cơ sở pháp lý: 

Bộ Luật Hình sự năm 1999

Bộ luật hình sự số 15/1999/QH10 của Quốc Hội

Bộ luật hình sự năm 2015

2. Luật sư tư vấn:

Trước hết, bạn nên bình tĩnh để giải quyết vụ việc, nếu bạn trong sạch thì không có gì đáng lo nhé. Để có thể chứng minh bạn trong sạch bạn cứ tiến hành hợp tác với cơ quan công an để họ có thể hỗ trợ làm rõ vụ viêc này của bạn. Ngoài ra, bạn có thể cung cấp các bằng chứng, chứng cứ về việc người bạn ở Nhật nhờ bạn mở Tài khoản: tin nhắn trao đổi của 2 bạn về việc nhờ mở TK, số ĐT mà bạn của bạn cung cấp, hình ảnh bạn chụp CMND và mật khẩu....

Bạn có thể làm rõ mục đích bạn mở tài khoản là do có người bạn của bạn ở bên Nhật nhờ. Cơ quan công an sẽ phối hợp với phía Ngân hàng để làm rõ vụ việc hơn về các giao dịch của tài khoản đó...

Ngoài ra, bạn có thể cung cấp thông tin người bạn của bạn ở Nhật để công an có thể làm rõ vụ việc này hơn.

 Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 thì tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được quy định như sau:

"Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

a) Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;

b) Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;

c) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;

d) Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

a) Có tổ chức;

b) Có tính chất chuyên nghiệp;

c) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

d) Tái phạm nguy hiểm;

đ) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;

e) Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

g) (được bãi bỏ)

3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm:

a) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

b) (được bãi bỏ)

c) Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:

a) Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

b) (được bãi bỏ)

c) Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản."

Như vậy, dấu hiệu cơ bản và bắt buộc của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là người phạm tội sử dụng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản. Cơ quan công an sẽ có tránh nhiệm làm rõ vụ việc này, nếu bạn không sử dụng thủ đoạn gian dối, không có mục đích chiếm đoạt tài sản thì không có gì đáng lo nhé.

Trên đây là tư vấn của Luật Đại Kim về Có phạm tội lừa đảo không khi giúp bạn làm tài khoản ngân hàng ?. Nếu còn vướng mắc, chưa rõ hoặc cần hỗ trợ pháp lý khác bạn vui lòng liên hệ bộ phận tư vấn pháp luật trực tuyến qua tổng đài điện thoại số:  0948 596 388  để được giải đáp.

Rất mong nhận được sự hợp tác!

Trân trọng./.

Bộ phận tư vấn pháp luật Hình sự - Công ty luật Đại Kim